各市、縣（區(qū)）人民政府，自治區(qū)政府各部門、各直屬機構：

《寧夏回族自治區(qū)防范和處置非法集資工作實施細則（試行）》已經自治區(qū)人民政府第128次常務會議審議通過,現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真抓好落實。

????????????????????????????????????????????????????寧夏回族自治區(qū)人民政府辦公廳

????????????????????????????????????????????????????2022年8月24日

?（此件公開發(fā)布）

寧夏回族自治區(qū)防范和處置非法集資工作實施細則（試行）

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第一章??總則

第一條?為規(guī)范自治區(qū)防范和處置非法集資工作，建立健全科學高效的工作機制，明確部門職責，提升工作效能，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩(wěn)定，根據《防范和處置非法集資條例》（國務院令第737號，以下簡稱《條例》），結合寧夏實際，制定本細則。

第二條?本細則所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

本細則所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監(jiān)督管理機構和國務院外匯管理部門。

第三條?本細則適用于寧夏回族自治區(qū)行政區(qū)域內非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務活動另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四條?本實施細則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。

第五條?國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第二章??工作機制

第六條?自治區(qū)人民政府對全區(qū)防范和處置非法集資工作負總責，縣級以上人民政府應當建立健全政府統(tǒng)一領導、屬地分級負責、部門各盡其責、運轉高效聯(lián)動的防范和處置非法集資工作機制，有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等單位參加工作機制。

上級人民政府應當督促、指導下級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作。各級防范和處置非法集資工作機制應當加強與上級防范和處置非法集資工作機制的溝通和聯(lián)系，接受上級處置非法集資牽頭部門的督促、指導。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當按照職責分工，負責本行業(yè)、領域非法集資的防范和配合處置工作。

第七條?縣級以上人民政府明確本級防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）,自治區(qū)人民政府明確自治區(qū)地方金融監(jiān)管局作為自治區(qū)處置非法集資牽頭部門。各級處置非法集資牽頭部門負責協(xié)調組織召開本級防范和處置非法集資工作會議，匯總、上報有關工作信息，督促落實上級處置非法集資牽頭部門、本級防范和處置非法集資工作機制交辦的各項工作。各級處置非法集資牽頭部門確定或變更后，分別報上一級處置非法集資牽頭部門備案。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。

第八條?自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制成員單位及有關單位職責。

（一）基本職責：對非法集資案件處置提供法律政策、處置預案、善后處置和維護社會穩(wěn)定工作的指導；建立健全防范和處置非法集資工作責任制度；完善行業(yè)監(jiān)督管理制度和行業(yè)技術標準；做好各行業(yè)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預警；調查核實日常工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資線索；根據有關規(guī)定和程序對非法集資案件性質進行行業(yè)認定；按照自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制指示，配合牽頭責任部門做好非法集資案件的查處取締和債權債務清理清退等工作；按月填報《涉嫌非法集資新發(fā)案件情況統(tǒng)計表》；自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制布置的其他工作。

　　（二）主要職責：

自治區(qū)地方金融監(jiān)管局：負責督促、指導有關部門和各市、縣（市、區(qū)）人民政府開展防范和處置非法集資工作，協(xié)調組織召開自治區(qū)防范和處置非法集資工作會議，匯總、上報有關工作信息，督促落實自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制交辦的各項工作。負責開展對典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產管理公司、區(qū)域性股權市場、融資擔保機構、小額貸款公司、投資公司、開展信用互助的農民專業(yè)合作社、社會眾籌機構、地方各類交易場所等地方金融組織非法集資風險排查和處置工作。

自治區(qū)發(fā)展改革委、教育廳、工業(yè)和信息化廳、民政廳、住房城鄉(xiāng)建設廳、農業(yè)農村廳、商務廳：負責各自主（監(jiān)）管領域非法集資案件的風險排查和宣傳教育工作。

自治區(qū)公安廳：負責組織、協(xié)調和指揮各級公安機關受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件、線索，指導各級公安機關依法開展案件偵查工作，堅決打擊非法集資違法犯罪活動，協(xié)助做好維護社會穩(wěn)定等工作。

自治區(qū)財政廳：負責對防范和處置非法集資工作給予必要的經費保障；會同自治區(qū)發(fā)展改革委做好政府投資項目非法集資應對處置工作。

自治區(qū)市場監(jiān)管廳：負責加強對媒體廣告發(fā)布情況的監(jiān)測和檢查，依法查處涉及非法集資活動的違法廣告；加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理；對為非法集資設立的企業(yè)、個體工商戶和農民專業(yè)合作社，依據處置非法集資牽頭部門、公安機關、司法機關出具的認定建議書，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照，并依規(guī)將違法當事人列入嚴重違法失信名單。

自治區(qū)信訪局：負責依法指導監(jiān)督各地和相關部門非法集資參與人來信來人接訪，并協(xié)調職能部門和屬地做好群眾的疏導、政策解釋工作，配合相關部門做好維穩(wěn)工作。

寧夏稅務局：負責協(xié)助有關部門提供涉嫌非法集資案件稅收繳納方面的有關線索，及時查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強對涉嫌非法集資企業(yè)的稅務監(jiān)督工作。

寧夏通信管理局：對經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的網站和移動應用程序，負責及時依法做出處理，配合做好非法集資防范、處置和宣傳工作。

人民銀行銀川中心支行：指導金融機構嚴格履行客戶身份識別制度，完善反洗錢監(jiān)測分析指標體系，加強對非法集資等涉嫌洗錢上游犯罪行為的監(jiān)測分析，負責配合對審批和監(jiān)督管理的機構開展非法集資活動的性質認定、處置和宣傳教育工作。

寧夏銀保監(jiān)局、寧夏證監(jiān)局：負責配合對審批和監(jiān)督管理的機構開展非法集資活動的性質認定、處置和宣傳教育工作。

寧夏出入境邊防檢查總站：負責依法協(xié)調辦理涉嫌非法集資對象限制出境事宜。

（三）其他單位職責：非法集資人、非法集資協(xié)助人、參與人以及非法集資案件集體信訪組織者、出資者和參與者的主管部門、監(jiān)管部門、所在單位或者街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)應根據有關法律、法規(guī)的要求，掌握上述人員的情況，配合有關部門做好處置非法集資和維護社會穩(wěn)定等工作。

第九條?各級人民政府做好本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作的經費、執(zhí)法設備、執(zhí)法車輛等保障，將防范和處置非法集資工作經費列入本級預算。

處置非法集資牽頭部門應當配備與防范和處置非法集資工作任務相適應的人員力量，確保能夠正常履行非法集資預防監(jiān)測、行為調查認定和實施行政處罰等相關職責。

第十條?處置非法集資牽頭部門應當加強防范和處置非法集資工作規(guī)范化建設，開展執(zhí)法培訓，鼓勵探索開展聯(lián)合執(zhí)法。

第三章?防范預警

第十一條?各級人民政府應當建立非法集資監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現(xiàn)代信息技術手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警。

第十二條?自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理部門建立健全非法集資監(jiān)測預警信息化平臺，與國家監(jiān)測預警平臺對接，有效整合政務數據、監(jiān)管數據、互聯(lián)網公開數據以及第三方機構數據等，促進部門之間、區(qū)域之間信息共享和互聯(lián)互通，加強非法集資風險研判，及時預警提示風險。

第十三條?各行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當落實管行業(yè)必須管風險的責任，按照“誰審批誰負責”和“誰主管誰負責”的原則，全面做好本行業(yè)、領域的非法集資風險排查和監(jiān)測預警工作，建立非法集資風險線索臺賬，定期收集匯總本行業(yè)、領域非法集資風險情況，編制排查處置情況報告。

對發(fā)現(xiàn)的風險線索，各行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門要組織初步核查并及時采取防控措施，認為涉嫌非法集資的，應當及時將線索移送所在地縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門。

第十四條?自治區(qū)非法集資監(jiān)測預警平臺發(fā)現(xiàn)或者對于國家處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）推送的非法集資風險線索，應當按照管理權限交由本行政區(qū)域內的有關自治區(qū)級行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門或者設區(qū)的市處置非法集資牽頭部門核查處置；涉及自治區(qū)行政區(qū)域以外的線索，應當及時提示相關地區(qū)并向上級防范和處置非法集資工作機制報告。自治區(qū)處置非法集資牽頭部門綜合監(jiān)測研判發(fā)現(xiàn)的重大跨區(qū)域風險線索和重大案件涉穩(wěn)信息，應當及時向涉及地區(qū)和有關部門發(fā)送風險提示。

下級處置非法集資牽頭部門對上級處置非法集資牽頭部門移交的非法集資風險線索，應當及時組織核查處置，移交線索之日起60日內反饋核查處置結果。情況特別復雜的線索，報經上級處置非法集資牽頭部門同意，可以分階段反饋核查處置進展情況。

第十五條?各級市場監(jiān)管部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。

縣級以上處置非法集資牽頭部門根據國家方面的要求或工作實際，梳理其他與集資有關的字樣或者內容，發(fā)送同級市場監(jiān)管部門。

各級市場監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或接到縣級以上處置非法集資牽頭部門推送的企業(yè)、個體工商戶名稱、經營范圍中與集資有關字樣（內容）的，及時予以重點關注并引導相關主體進行名稱變更或注銷，相關名單及其變動情況及時告知同級處置非法集資牽頭部門。

第十六條?縣級以上處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網信息和網站、移動應用程序等互聯(lián)網應用的監(jiān)測。對存在涉嫌非法集資風險的，處置非法集資牽頭部門及時組織會商，經認定為用于非法集資的，互聯(lián)網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯(lián)網信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向所在地縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門報告。

第十七條?市場監(jiān)管部門要督促廣告經營者、廣告發(fā)布者依法查驗相關證明文件，核對廣告內容。

市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應當及時依法查處相關廣告。

第十八條?人民銀行銀川中心支行、寧夏銀保監(jiān)局按照職責分工，督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

金融機構、非銀行支付機構及時向所在地人民銀行、銀保監(jiān)局和處置非法集資牽頭部門報送經其初步分析認為存在非法集資嫌疑的個案報告。處置非法集資牽頭部門會同人民銀行、銀保監(jiān)局定期召集相關機構進行會商研判，并加強對數據監(jiān)測和風險報送工作的指導。

第十九條?行業(yè)協(xié)會、商會應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。如發(fā)現(xiàn)相關風險線索，可以及時報告行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門。

第二十條?自治區(qū)處置非法集資牽頭部門應當建立健全本行政區(qū)域內防范非法集資宣傳教育工作機制，推動本行政區(qū)域內防范非法集資宣傳教育工作。

各市、縣（區(qū)）人民政府應當開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，宣傳教育的重點包括但不限于機關、學校、家庭、社區(qū)、村組等重點區(qū)域場所，應當充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

各級處置非法集資牽頭部門對本行政區(qū)域內開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作分級負責，并按照上級防范和處置非法集資工作機制要求，制定年度或者專項宣傳教育工作方案，定期組織相關培訓，加強政策解讀，通報相關形勢，統(tǒng)籌做好本行政區(qū)域內的宣傳教育工作，提高防范非法集資宣傳教育的針對性、有效性。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應當根據本行業(yè)、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門開展防范非法集資宣傳教育情況，應當于每季度末通報屬地處置非法集資牽頭部門。

新聞媒體應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第二十一條?對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向縣級以上處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

自治區(qū)鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報，縣級以上人民政府應當建立健全非法集資舉報獎勵機制?？h級以上處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話、郵箱等舉報方式，在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

相關部門接到舉報后，在權限范圍內的及時處理，不在權責范圍內的及時移送屬地部門進行處理。

第二十二條?村民委員會、居民委員會發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應當及時向所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門報告。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應當及時向縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門報告。

第二十三條?處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。

第四章??處置工作

第二十四條?對本行政區(qū)域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定：

（一）設立互聯(lián)網企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品,或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十五條?對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調查認定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經常居住地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

對于重大、疑難、復雜的涉嫌非法集資行為，縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門可以申請?zhí)峒壵{查，經設區(qū)的市處置非法集資牽頭部門批準后，由設區(qū)的市處置非法集資牽頭部門組織調查認定。確有必要時，設區(qū)的市處置非法集資牽頭部門可報自治區(qū)處置非法集資牽頭部門組織調查認定。

相關處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。特殊情況下，自治區(qū)處置非法集資牽頭部門可以指定設區(qū)的市、縣（區(qū)）處置非法集資牽頭部門跨行政區(qū)域調查認定或者聯(lián)合組織調查。

第二十六條?處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所進行調查取證；

（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明，并制作詢問筆錄；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存；

（四）經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關銀行、證券、保險等賬戶。

第二十七條?調查認定可按下列程序進行：

（一）組織相關部門成立調查組，制定調查計劃和方案，向上級處置非法集資牽頭部門報備；

（二）確定調查人員。調查人員不得少于2人，實施調查取證時應出示有效執(zhí)法證件；

（三）制定調查方案。調查方案包括調查方式、調查內容、調查重點和人員安排等；

（四）實施調查取證。開展調查取證前，向被調查單位或個人送達調查通知書。調查取證時，涉及專業(yè)性問題的可聘請專業(yè)人員協(xié)助對涉嫌非法集資主體的生產經營狀況、盈利水平、市場發(fā)展前景等進行分析評價，為定性處置工作提供參考；

（五）撰寫調查報告。調查結束后，調查人員應形成調查報告，并向自治區(qū)處置非法集資牽頭部門報告。調查報告內容包括：涉嫌非法集資單位和個人的基本情況、涉嫌非法集資線索信息來源、調查經過及采取措施的情況、調查認定的事實及主要證據、涉嫌非法集資行為的性質、處理意見及依據、其他需要說明的事項等。

第二十八條?處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。

第二十九條?經調查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關，配合做好相關工作，并向上級處置非法集資牽頭部門報告。

第三十條?處置非法集資牽頭部門應與司法機關加強協(xié)調配合，建立健全案件移送制度，加強證據材料移交、接收銜接，完善案件處理信息通報機制。

第三十一條?非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。

任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

第三十二條?清退集資資金來源包括:

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；

（四）非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；

（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產。

第三十三條?非法集資人、非法集資協(xié)助人、集資參與人對清退金額有異議的，處置非法集資牽頭部門可以組織公安、司法、行業(yè)主管等部門共同審查資金清退方案，根據審查結果指導非法集資人在依法合規(guī)基礎上完善清退方案。

第三十四條?對依照《條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

對非法集資人、非法集資協(xié)助人實施行政處罰的，處置非法集資牽頭部門或者其他具有行政處罰權的機關依法出具的行政處罰文書作為推送信用信息的依據。

第三十五條?處置非法集資過程中，處置非法集資牽頭部門應當在同級人民政府領導下，召集相關部門會商，綜合研判和評估風險，制定全流程處置方案及相關工作預案，采取有效措施維護社會穩(wěn)定。

第三十六條?處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應當在三十個工作日內形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調查取證及性質認定情況、主要違法事實和證據、處置工作中所采取措施以及處置結果等。

第三十七條?國務院金融管理部門分支機構、派出機構，各級人民政府有關部門以及其他有關單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第五章?附則

第三十八條?在防范和處置非法集資過程中，需要依法采取行政強制、實施行政處罰的，執(zhí)行《條例》以及相關法律法規(guī)的規(guī)定。

第三十九條?本實施細則自2022年10月1日施行，有效期至2024年9月30日。

一圖讀懂：《寧夏回族自治區(qū)防范和處置非法集資工作實施細則（試行）》圖解